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中国小贷第一股变迁史:两次“登堂入室”难掩巨额亏损

发布时间:2019-06-20
来源:互联网
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[摘要]在美上市,历来被认为是一件极其光耀的事情。2016年7月,乌鲁木齐丰汇小额贷款有限公司(以下简称丰汇小贷)在美国纳斯达克借壳

在美上市,历来被认为是一件极其光耀的事情。2016年7月,乌鲁木齐丰汇小额贷款有限公司(以下简称“丰汇小贷”)在美国纳斯达克借壳上市,成为中国第二家、新疆首家在美国上市的小贷公司。

据柒财经旗下互联网金融新闻中心了解,中国第一家在美上市的小贷公司为鲈乡小贷,其全称为吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司。而今,鲈乡小贷已然卖身,且更名为主营豪车租赁的蝙蝠集团(NASDAQ:GLG)。

对于丰汇小贷而言,其上市的主体为“中国贷款集团”(也称“中国贷款公司”,China Lending Corp),为前者借壳上市后后组建的公司名称。据此前了解,丰汇小贷由中国丰汇金融控股集团有限公司控股。

中国小贷第二股?

资料显示,丰汇小贷成立于2009年,注册资本为6亿元,主要为小型和中小微型企业、农户和个人提供贷款服务。据了解,其实际控制人为公司联合创始人兼CEO。2016年2月,丰汇小贷向美国证监会报送上市材料,通过SPAC方式实现上市。

事实上,这也是丰汇小贷借壳上市的第一步。2016年2月3日,美股上市空白支票公司DT ASIA INVESTMENTS LIMITED公告称,其股东与Adrie Global Holdings Limited达成协议,其将与后者进行合并,并换取后者100%股权。

据了解,Adrie Global Holdings Limited的可变利益实体即丰汇小贷,与其合称为“中国贷款集团”。根据相关协议,DT ASIA INVESTMENTS LIMITED同意向卖方以10.2美元的价格发行合共200万股普通股。经过一系列手续后,中国贷款公司最终于同年7月实现借壳上市。

2016年7月6日,DT ASIA INVESTMENTS LIMITED发布公告,宣布已结束与中国贷款集团的业务合并。作为交易的一部分,DT ASIA INVESTMENTS LIMITED将提交适当的文件,以更名为China Lending Corporation(即“中国贷款集团”)。

值得关注的是,在完成借壳上市后,中国贷款集团还看上了p2p网贷的价值。其在早前的招股书中称,P2P可以为贷方和借方提供快速,便捷的资产管理和融资平台。截至2015年底,P2P平台数量已从2010年的10个增加到3491个,借贷额从5.04亿元增加到1577亿元,上涨313倍。

同时,中国贷款集集团表示,其计划将业务扩展到在线融资市场,特别是建立P2P借贷平台,并将通过兼并和收购的方式实施在线融资业务战略,“凭借我们优质的客户群和领先的风险管理能力,我们相信我们将能够在在线融资市场取得成功”。

不过,根据相关规定,小额贷款公司不得从事P2P网贷业务。但中国贷款集团表示,其可通过子公司开展P2P业务。截至目前,互联网金融新闻中心并未发现中国贷款集团直接或间接从事P2P网贷业务。

两年巨亏1.5亿美元

回到中国贷款集团上,2016年12月12日,其发布公告称,由于认股权证未能达到纳斯达克市场规则第5515(a)(4)条规定的最低400名持有人要求,该公司已通知纳斯达克有意将其认股权证从纳斯达克资本市场除牌。退市后,该股票将在场外进行交易报价。

2017年中旬,中国贷款集团再次向美国证监会提交IPO招股书,并重新获得上市资格。2019年4月26日,中国贷款集团公布财报,2018财年,营业收入为-663.14万美元,同比下跌168.16%;净利润为-9481.28万美元,同比下降70.93%。

在业绩增长乏力的情况下,中国贷款公司找到了金融服务公司——浙江励信企业管理集团有限公司(Zhejiang Lixin Holding Ltd.以下简称“浙江励信”),并在2018年推出包括商业保理、融资租赁等业务。

2018年10月,中国贷款公司与浙江励信签订战略性合作协议。根据介绍,这项合作旨在帮助中国贷款公司升级其产品组合,将市场目前需求的多种小额贷款业务纳入其中,提高其在供应链融资的细分市场上的份额,并将其业务扩大至中国东部地区。

作为回报,浙江励信希望进入中国西部地区市场。据互联网金融新闻中心了解,最新消息显示,中国贷款公司将收购浙江励信部分股权,并成为其间接控股股东。今年6月17日,中国贷款公司公告称,其将收购浙江励信母公司开曼励信(Cayman Lixin)65%股权,代价为2.76亿元。

公告显示,开曼励信(Cayman Lixin)间接持有浙江励信99%股权。中国贷款公司表示,预期于2019年8月完成交易。根据购股协议,其可收购开曼励信余下35%股权。若实现完成交易,浙江励信也将实现借壳上市。

工商信息显示,浙江励信(全称为“浙江励信企业管理集团有限公司”)已于2018年12月与2019年5月进行工商变更,由自然人投资或控股公司变更为台港澳与境内合资公司。同时,其股东也新增中国丰汇产融控股集团有限公司等(丰汇小贷境外公司)。

根据中国贷款公司20-F年报,其从2017年开始由盈转亏。据了解,在2015年、2016年、2017年与2018年,中国贷款公司净收入分别为1411.98万美元、1694.51万美元、-5546.97万美元与-9481.28万美元。

值得一提的是,中国贷款公司还在今年5月2日公告称,其于5月1日收到纳斯达克退市警告函。公告显示,纳斯达克通知其不再遵守根据纳斯达克上市规则5550(b)(1)(“纳斯达克上市规则”)的规定,纳斯达克资本市场持续上市要求至少为250万美元的股东权益。

而在中国贷款公司提交的截至2018年12月31日20-F表格中,其报告股东权益约为-3600万美元,低于根据纳斯达克上市规则继续上市所需的最低股东权益。纳斯达克还表示,其不符合上市证券市场价值的替代方案或持续上市的持续经营业务的净收入。

不过,中国贷款公司也称,纳斯达克通知函并未导致其立即退市。其将向纳斯达克提交计划以重新获得最低股东权益标准。同时,公司管理层正在研究各种可供选择的方案,以重新获得合规并维持其在纳斯达克资本市场的持续上市。

此外,中国贷款公司股价一直处于低谷。据了解,其早前股价最高约为10美元。自从2016年中旬开始,其股价一度下滑至最低0.77美元。截至2019年6月18日收盘,其股价报收0.87美元,市值为2197.01万美元,较最高时跌去91.3%。

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